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Erbvertrag

Ein Erbvertrag ist eine Vereinbarung zwischen dem Erblasser und seinen zukünftigen Erben. Er muss notariell beglaubigt werden.

Welches sind die Unterschiede zwischen Testament und Erbvertrag?
In seinem Testament bestimmt der Erblasser allein über sein ganzes Vermögen. Er kann das Testament jederzeit errichten und frei ändern, eigenhändig oder auch vor dem Notar.

Ein Erbvertrag muss immer von einem Notar beurkundet werden. Als Vereinbarung zwischen dem Erblasser und den zukünftigen Erben kann der Erbvertrag nur von den Vertragspartnern gemeinsam geändert werden. Er bietet Sicherheit gegen voreilige Meinungsänderungen eines Partners.

Wann ist ein Erbvertrag sinnvoll?
Erbverträge werden oft in Ergänzung zu Eheverträgen errichtet. Wenn zum Beispiel zwei Ehepartner einen Ehevertrag auf Gütergemeinschaft haben, geht beim Tod des einen Ehepartners das Gesamtgut an den überlebenden Ehepartner. Beide Ehepartner können in einem Erbvertrag festsetzen, dass nach dem Ableben des zweiten Partners eine gemeinnützige Organisation erbt.

Ein Testament kann vom Erblasser jederzeit geändert werden, ein Erbvertrag kann nur durch gegenseitige schriftliche Übereinkunft geändert oder sogar aufgehoben werden.

Sind Erbvertrag und Testament gleichwertig? 
Beide, Erbvertrag und Testament, bieten dem Erblasser die Möglichkeit, im gesetzlichen Rahmen seinen Nachlass frei zu regeln. Inhaltlich gibt es bei beiden keine Einschränkungen. Beim Erbvertrag benötigt er allerdings die Zustimmung der künftigen Erben, beim Testament nicht.

Was gilt, wenn beides vorhanden ist, Erbvertrag und Testament?
Sofern sowohl Erbvertrag als auch Testament die Formvorschriften und gesetzlichen Rahmenbedingungen erfüllen, sind grundsätzlich beide gültig.

Widersprechen sich die beiden inhaltlich oder werden beispielsweise Pflichtteile verletzt, können die benachteiligten Erben mit einer Herabsetzungsklage ihren Pflichtteil einfordern oder mit einer Ungültigkeitsklage die Ungültigkeit des Testaments oder des Erbvertrags geltend machen und versuchen, damit ihre Ansprüche gerichtlich durchzusetzen.

Um Widersprüche zu vermeiden ist es deshalb sinnvoll, entweder ein Testament oder einen Erbvertrag aufzusetzen, nicht aber beides.

Kann ich UNICEF Schweiz in meinem Erbvertrag begünstigen?
In einem Erbvertrag können wie bei einem Testament Auflagen oder Teilungsvorschriften vereinbart werden. Sofern die Pflichtteile von Erben, die beim Erbvertrag nicht mitwirken, gewahrt bleiben, können die Vertragsparteien UNICEF Schweiz in ihrem Erbvertrag also frei begünstigen.

Erbverträge werden oft mit pflichtteilgeschützten Erben vereinbart, die auf ihren Pflichtteil ganz oder teilweise verzichten wollen. So kann mit einem Erbvertrag etwa die Wohnsituation des überlebenden, plichtteilgeschützten Ehegatten den Kindern gegenüber klargestellt werden, indem dieser die lebenslängliche Nutzniessung am Nachlass erhält, die Kinder also das Haus der Eltern erst als Nacherbe erhalten.

Pflichtteile

Der Pflichtteil ist derjenige Erbteil, Nachkommen und Eltern von Gesetzes wegen einen Anspruch haben. Wer Ehegatten, Nachkommen und Eltern im Testament oder im Erbvertrag dieses gesetzlich vorgeschriebene Minimum zuteilt, setzt sie auf den Pflichtteil.

Wer ist pflichtteilgeschützt?
Pflichtteilgeschützt sind direkte Nachkommen (Kinder, Enkel, Urenkel), überlebende Ehepartner und – falls keine Nachkommen vorhanden sind – Eltern. Gesetzlich getrennte und geschiedene Ehepartner sind nicht mehr erbberechtigt, da das Vermögen bereits bei der Ehetrennung oder Scheidung geteilt wird.

Was ist der Unterschied zwischen dem gesetzlichen Erbteil und dem Pflichtteil?
Der gesetzliche Erbteil ist derjenige Teil des gesamten Erbes, der einem Erben gemäss Erbrecht nach der Erbteilung zufällt, wenn der Erblasser seinen Nachlass nicht geregelt hat. Der Pflichtteil ist nur ein Teil dieses gesetzlichen Erbteils und steht den pflichtteilgeschützten Erben in jedem Fall zu.

Beispiel:
Hinterlässt ein Erblasser seine Ehefrau und zwei Kinder, dann beträgt der gesetzliche Erbteil der Ehefrau die eine Hälfte, derjenige der beiden Kinder zusammen die andere Hälfte des Erbes, also je ein Viertel.

Der Pflichtteil der überlebenden Ehefrau beträgt die Hälfte des gesetzlichen Erbteils, also ein Viertel des gesamten Erbes. Der Pflichtteil der beiden Kinder beträgt drei Viertel ihres gesetzlichen Erbteils, also zusammen drei Achtel oder je drei Sechzehntel. Damit kann der Erblasser über eine freie Quote von drei Achtel seines gesamten Vermögens verfügen.

Wie hoch sind die Pflichtteile?
Pflichtteile sind abhängig vom gesetzlichen Erbteil.
Der Pflichtteil für Nachkommen beträgt je drei Viertel des gesetzlichen Erbteils.
Der Pflichtteil für jeden Elternteil beträgt je die Hälfte des gesetzlichen Erbteils.
Der Pflichtteil für den überlebenden Ehepartner beträgt die Hälfte des gesetzlichen Erbteils.

Weiter entfernte Verwandte haben keinen Pflichtteilanspruch. Sie erben jedoch automatisch, wenn keine Nachlassregelung vorhanden ist.

Angeheiratete Familienmitglieder sind nicht verwandt und somit auch nicht erbberechtigt. Je nach Familienkonstellation ergeben sich deshalb unterschiedlich hohe Pflichtteile.

Übersicht über die häufigsten Konstellationen:

• mit Nachkommen
• mit Erben der elterlichen Parentel
• mit Erben der grosselterlichen Parentel
• Erb- und Pflichtteile des nicht verheirateten Erblassers
• Erb- und Pflichtteile des verheirateten Erblassers
• mit Nachkommen
• mit Erben der elterlichen Parentel
• mit Erben der grosselterlichen Parentel